5 indicadores que você deve analisar para investir na Bolsa

Sempre recebemos perguntas sobre pessoas interessadas em começar a investir na Bolsa de Valores, mas que não sabem se têm o “perfil” certo para se dar bem no ramo, e a nossa resposta é sempre a mesma: você precisa querer conhecer mais e mais, ser praticamente um caçador de informação financeira.

Não é preciso ser nenhum especialista em economia, mas sim é necessário aprender a fazer a leitura correta do comportamento das empresas no mercado. Além disso, é importante ser tolerante aos riscos e, principalmente, saber que não existe a possibilidade de tomar a melhor decisão, senão a decisão com menor índice de riscos.

É por isso que hoje iremos introduzir 5 indicadores que você deve analisar para investir na Bolsa de Valores. Confira agora:

·       Índice Preço/Lucro

Este índice é um dos principais indicadores para avaliar o mercado. Ele define se a unidade da ação de uma empresa está mais cara ou mais barata do que deveria estar – ou do que se imagina que deveria estar.

A fórmula é a seguinte: Preço ÷ Lucro.

Sendo que o P representa o valor de mercado de determinada companhia (o preço), e o L é o lucro que essa mesma organização obteve nos últimos 12 meses.

Esta fórmula permite o investidor analisar qual é o tempo que levará até recuperar o valor aplicado através somente dos lucros. Portanto, quanto maior for o resultado da relação P/L, mais cara será a ação da empresa, e quanto menor for, melhor é o preço para o acionista.

O índice não deve ser utilizado para comparar empresas de diferentes setores de pertencimento, já que não analisa as particularidades de cada um.

·       2. Retorno Sobre o Patrimônio (ROE)

Em inglês, este indicador também é conhecido como Return on Equity. O ROE irá lhe informar, em porcentagem, como uma determinada companhia está retornando o investimento aos seus investidores.

A fórmula é simples:

ROE = Lucro Líquido ÷ Patrimônio Líquido

O Lucro Líquido é aquele que foi declarado na DRE, enquanto que o Patrimônio Líquido é aquele que foi declarado no Balanço Patrimonial do período contábil correspondente ao ano anterior ao vigente.

Usa-se este indicador para medir o potencial de lucro de empresas do mesmo setor, mostrando quanto de dinheiro uma determinada companhia gera para cada R$1,00 investido pelos inversores.

Empresas mais estáveis costumam ter um ROE menor, enquanto que aquelas que procuram acelerar seu crescimento mostram um ROE maior.

Na plataforma do guia invest pro você encontra uma ferramenta que automaticamente faz um ranking das empresas com melhor ROE na bolsa de valores.

·       3. Índice de distribuição

Em inglês, este indicador é conhecido como Payout Ratio. Ele serve para que aqueles que desejam investir na Bolsa possam ver qual é a porcentagem do lucro líquido de determinada companhia que foi utilizado para distribuir entre os seus acionistas.

As empresas mais estabelecidas em seus mercados costumam disponibilizar uma quantia maior de seus lucros aos inversores, enquanto que as organizações empresariais que procuram crescer ainda precisam se solidificar no mercado distribuem uma menor quantia de seus lucros aos inversores.

Esta é a fórmula: Payout ratio = dividendos declarados ÷ lucro líquido

·       4. Índice Preço/Valor Patrimonial

Para determinar se uma empresa está muito barata ou não, os especialistas utilizam este índice para chegar a um resultado: Preço ÷ Valor Patrimonial (ou P/VPA).

Neste caso, o Preço seria o valor de mercado da empresa (multiplicação entre o valor da ação x a quantidade de ações), e o Valor Patrimonial representa a subtração entre seus ativos e passivos.

A dica dos mais experientes é procurar sempre empresas que tenham um P/VPA bem próximo ou maior que o preço que a empresa está vendendo suas ações.

·       5. Indicador Dívida / Capital Social

Em inglês, este indicador é conhecido por Debt-Equity e permite que aqueles que querem investir na Bolsa de Valores possam ver quão endividada está determinada empresa.

Vale lembrar que, considerando a realidade de diferentes mercados, deve-se tomar cuidado ao utilizar este indicador para comparar empresas de diferentes setores, já que alguns precisam de mais investimentos que outros para ter um bom desempenho ao longo do tempo.

A fórmula é esta:

D/CS = Dívida Total da Empresa / Valor do Capital Social

Para chegar ao valor exato da Dívida Total da Empresa, é considerado todos os empréstimos que a empresa pediu e que ainda não foram pagos. E para obter o Capital Social é preciso calcular quanto de dinheiro que a empresa tem que foi fruto das ações vendidas – ou seja, pelos acionistas.

Mais importante do que as fórmulas que apresentamos aqui, é fundamental saber como e o porquê de aplicar tal indicador na hora de investir na Bolsa de Valores. Se você está começando neste mundo, não precisa se preocupar, já que existem sites na internet nos quais você pode encontrar todos esses dados preparados, prontos para realizar comparações estratégicas!